Si vous êtes à la recherche d’un courtier en ligne pour investir sur les marchés financiers, vous êtes au bon endroit. Dans cet article, nous allons vous donner notre avis sur XTB, un courtier d’origine polonaise qui opère dans plus de cent pays à travers le monde, y compris en France où il propose ses services depuis 2010. Nous allons vous présenter l’entreprise, ses offres, ses frais, et même quelques avis fictifs de clients pour vous aider à vous faire une idée.
Qui est XTB ?
XTB, également connu sous le nom de X-Trade Brokers, a été fondé en 2002 et a su conquérir un vaste public international. En France, la société opère via une succursale située au 20 avenue André Prothin, 92400 COURBEVOIE, et détient le numéro REGAFI 4682. Avec plus de 700 000 clients dans le monde, dont plusieurs dizaines de milliers en France, XTB affirme une croissance rapide. Au premier trimestre de cette année, ils ont enregistré plus de 100 000 nouveaux comptes créés en seulement trois mois.
Cette expansion constante fait de XTB un acteur majeur du courtage en France et en Europe. Pour les investisseurs, cela est plutôt rassurant, car il est toujours préférable de confier ses fonds à des structures prospères. De plus, XTB bénéficie de certifications des plus grands organismes financiers à travers le monde, ce qui renforce la confiance des investisseurs français.
Comment investir avec XTB ?
Le Compte-Titre Ordinaire (CTO)
Le Compte-Titre Ordinaire (CTO) est un moyen courant d’investir dans une large gamme d’actifs. Avec un CTO chez XTB, vous pouvez investir dans des actions, des ETF, des CFD, des matières premières, des devises, et même des cryptomonnaies. C’est une option polyvalente qui convient à de nombreux types d’investisseurs.
Le Compte CFD
Le Compte Contract for Difference (CFD) est un autre choix populaire chez XTB. Il vous permet de spéculer sur la variation des prix d’actifs sous-jacents sans les détenir physiquement. Vous pouvez trader des CFD sur des actions, des indices, des matières premières, des devises, des ETF, et des cryptomonnaies. Cependant, gardez à l’esprit que le trading de CFD comporte un niveau de risque élevé.
Le Compte Islamique
Pour les investisseurs soucieux de respecter les principes de la finance islamique, XTB propose également un Compte Islamique, qui est conforme à la Charia. Ce compte exclut le paiement ou la réception d’intérêts, ce qui le rend adapté aux investisseurs musulmans.
Le compte « démo »
XTB offre également un compte démo qui vous permet de vous familiariser avec leur plateforme de trading sans risquer de l’argent réel. C’est un excellent moyen de tester vos stratégies de trading avant de passer aux comptes réels.
Quels comptes ne sont pas disponibles sur XTB ?
Cependant, chez XTB, il y a quelques comptes qui ne sont pas disponibles, notamment le Plan d’Épargne en Actions (PEA), le PEA-PME, le PEA jeune, le Plan Épargne Retraite (PER), ainsi que l’Assurance-vie.
Dans quoi investir avec XTB ?
XTB offre une gamme diversifiée d’actifs dans lesquels vous pouvez investir :
Actions et ETF
XTB vous donne accès à environ 3 000 titres d’actions et à plus de 350 ETF. Cela vous permet de diversifier votre portefeuille en investissant dans des sociétés du monde entier.
Les CFD
Vous pouvez également trader des CFD sur différentes catégories d’actifs, notamment :
- Actions
- Forex
- Indices
- Matières premières
- ETF
- Cryptomonnaies
Cependant, il est important de noter que certains produits tels que les OPCM, les obligations, les turbos, les warrants, les certificats, les futures, les options et certaines cryptomonnaies ne sont pas disponibles sur la plateforme XTB.
Les frais appliqués par XTB
L’un des avantages majeurs de XTB est sa tarification transparente. Pour les transactions sur actions et ETF, les frais de courtage sont gratuits en deçà de 100 000 € de volume de transaction mensuel, et au-delà, ils s’élèvent à 0,2% du montant de l’ordre.
Cela signifie que pour la plupart des investisseurs, les frais de courtage sont minimes, voire inexistants. Cependant, il est à noter que XTB génère principalement ses revenus à partir de la partie CFD de son offre.
Les CFD
Les frais associés aux CFD chez XTB varient en fonction de l’actif que vous tradez. Voici quelques exemples :
- Spread pour les actions : 0,15%
- Frais de financement « overnight » pour les actions : 0,005%
- Spread pour les indices : 0,015%
- Frais de financement « overnight » pour les indices : 0,0068%
- Spread pour l’or : 0,012%
- Frais de financement « overnight » pour l’or : 0,007%
- Spread pour le pétrole : 0,06%
- Frais de financement « overnight » pour le pétrole : 0%
- Spread pour le forex : 0,0035%
- Frais de financement « overnight » pour le forex : 0,046%
- Spread pour les cryptomonnaies : 0,78%
- Frais de financement « overnight » pour les cryptomonnaies : 0,07%
Les frais annexes
XTB ne facture pas de frais pour l’ouverture et la clôture du compte, ainsi que pour la tenue de compte ou d’autres frais administratifs. Cependant, il est important de noter quelques frais annexes :
- Les frais d’inactivité : 10 €/mois si vous ne passez pas d’ordres pendant un an.
- Les frais de change : 0,5% du montant de la transaction lorsque vous achetez un actif dans une devise différente de celle de votre compte.
- Les frais de connexion aux places financières étrangères : ces frais s’appliquent pour certaines bourses étrangères, comme l’Italie, l’Espagne ou les États-Unis, en cas de détention de titres vifs sur ces marchés.
- Les frais de retrait sont gratuits chez XTB.
Quels sont les avis des clients XTB ?
Pour vous donner un aperçu des opinions des clients, voici quelques avis fictifs :
- Marie D. : « J’utilise XTB depuis deux ans maintenant, et je suis très satisfaite de leurs services. La plateforme est conviviale, les frais sont raisonnables, et le support client est réactif. »
- Thomas L. : « XTB offre une grande variété d’actifs à trader, ce qui me permet de diversifier mon portefeuille. J’apprécie également les comptes démo pour tester mes stratégies. »
- Sophie M. : « Les frais de courtage gratuits pour les actions et ETF sont un véritable avantage. Cela m’a permis d’investir sans me soucier des coûts. »
Notre avis sur XTB
En conclusion, XTB est un courtier en ligne qui mérite votre attention. Avec une large gamme d’actifs, des frais avantageux pour de nombreux investisseurs, et une réputation solide, XTB se positionne comme un acteur majeur du courtage en France et en Europe. Cependant, il est essentiel de toujours faire vos propres recherches et de comprendre les risques liés au trading avant de prendre des décisions d’investissement.
